O CEO do UBS, Sergio Ermotti, é um convertido à IA. Em setembro, Ermotti e 49 dos principais executivos da gestora de patrimônio suíça ao redor do mundo se reuniram na Oxford Saïd Business School para um curso intensivo sobre como aprender a lidar com ferramentas de machine learning.
O programa de IA, que ocorreu de meados de setembro a meados de novembro, foi inicialmente disponibilizado a 250 líderes seniores, distribuídos em cinco turmas.
Katarina Rosen, head de cultura e aprendizado do UBS, disse ao Financial News que, para os participantes, foi como voltar à escola, com uma combinação de palestras sobre temas que incluíam governança de IA e como a tecnologia afetará empregos, além de treinamentos práticos.
“Como líderes de negócios, sabemos que não podemos nos dar ao luxo de ser espectadores na revolução da IA”, escreveu Ermotti em um post no LinkedIn que relatou o bootcamp de dois dias e meio.
“É por isso que os líderes seniores da nossa empresa estão se reunindo na Saïd Business School para definir – e acelerar – nossa jornada em IA, concentrando-se em como vamos redefinir a forma como trabalhamos, atendemos nossos clientes e, em última instância, impulsionamos nosso crescimento.”
Ermotti está longe de ser o único CEO que está aprendendo a abraçar a IA. Executivos veteranos em todo o setor estão integrando a nova tecnologia em suas rotinas diárias para liberar tempo em suas agendas lotadas.
James Holder, chefe do private banking do Citigroup para o Reino Unido, Europa e Oriente Médio, disse ao FN que está usando a ferramenta interna de IA do banco de Wall Street para resumir o feedback das avaliações de desempenho que recebe de seus subordinados diretos.
“Isso reduz o processo de duas horas para cerca de 30 minutos”, disse Holder.
A indústria de gestão de patrimônio, que gira em torno de relacionamentos de longa data entre clientes e seus consultores humanos de confiança, tem sido lenta em adotar IA em comparação com outros negócios financeiros.
Mas, nos últimos anos, os wealth managers aumentaram os gastos em novas tecnologias à medida que buscam maneiras de lidar com a pressão crescente de custos, saídas de clientes e competição de players mais baratos.
“‘Você pode acordar às 3 horas da manhã… e obter uma resposta instantânea de alguém que nunca dorme e nunca tira férias.’”
— James Holder, chefe do private banking do Citigroup para o Reino Unido, Europa e Oriente Médio
Reformar plataformas legadas de tecnologia não sai barato. Mas as empresas passaram a perceber que investir em IA agora pode economizar dinheiro no longo prazo, reduzindo o fardo administrativo sobre os gerentes de relacionamento e liberando funcionários para se concentrarem em tarefas de maior valor agregado.
“A IA é uma verdadeira virada de jogo”, disse ao FN Vincent Lecomte, CEO da BNP Paribas Wealth Management.
“Ela vai gerar ganhos de eficiência para nossos gerentes de relacionamento, na forma como se preparam para as reuniões, na forma como fazem checagens de identidade KYC (Know Your Customer), mas também na forma como selecionamos produtos.”
À medida que mais gestores de patrimônio incorporarem IA em seus negócios, os clientes passarão a esperar “propostas de valor ainda mais hiperpersonalizadas” de seus consultores, acrescentou Lecomte.
Os wealth managers têm sido discretos quanto ao montante de recursos que já destinaram a seus projetos de transformação tecnológica e à capacitação de suas equipes para o uso de IA.
Mas uma pesquisa da EY em 2025, com 410 líderes financeiros, incluindo na área de gestão de patrimônio, constatou que 88% das empresas estão investindo montantes moderados, significativos ou extensos no desenvolvimento de programas de treinamento em IA para sua força de trabalho.
O UBS está apostando na IA para cumprir sua ambição de se tornar o principal gestor de patrimônio global. Todos os funcionários da gigante suíça de gestão de patrimônio têm acesso ao M366 Copilot, e a empresa planeja disponibilizar seu assistente interno de IA, Red, para todos os colaboradores até o primeiro semestre de 2026. Em outubro, contratou Daniele Magazzeni, do JPMorgan, para ser seu primeiro chief artificial intelligence officer.
Rosen, do UBS, disse ao FN que, após o sucesso do retiro de IA para a liderança sênior, a empresa planeja lançar programas semelhantes para os níveis seguintes de liderança ao longo do primeiro semestre de 2026.
“As pessoas querem aprender mais sobre IA, não apenas no nível de liderança sênior, mas em todos os níveis da organização”, disse Rosen.
“Um dos desafios com os quais continuamos lidando é ajudar as pessoas a passar do uso básico para um uso mais produtivo. Todas as organizações estão tentando dar esse salto também, mas isso é algo de que estamos muito conscientes.”
Xian Chan, chefe de wealth do HSBC no Reino Unido, disse que o banco está pensando em como ampliar as interações entre clientes de gestão de patrimônio (wealth) e consultores por meio do uso de ‘AI agents’ [assistentes virtuais baseados em IA], que seriam capazes de “ouvir” conversas e sugerir prompts.
“Tradicionalmente, o modelo de assessoria financeira tem sido 100% analógico, não digital”, disse Chan. “A corrida é para encontrar eficiências. Mas se isso avançar rápido demais e as pessoas não estiverem preparadas, isso também não vai funcionar. Há uma curva de adoção da qual você precisa estar muito ciente.”
Holder disse que o private bank do Citi também está explorando a possibilidade de integrar um ‘AI agent’ como parte da equipe de atendimento ao cliente.
O banco de Wall Street tornou obrigatório, no mês passado, o treinamento em IA para toda a sua força de trabalho de 175 mil funcionários, marcando “o início de uma nova forma de trabalhar”.
“Não vai demorar muito até que você possa ter um membro virtual da equipe para o qual o cliente possa ligar 24 horas por dia”, disse Holder.
“Você poderia acordar às 3 horas da manhã precisando verificar alguma coisa e obter uma resposta instantânea de alguém que nunca dorme, nunca tira férias, e com quem você pode ser tão rude quanto quiser, porque essa ‘pessoa’ sempre vai lhe trazer a resposta.”
Fonte: FN London
Traduzido via ChatGPT
