A regulamentação bancária dos Estados Unidos sob o presidente Donald Trump provavelmente verá “recuo de algumas das áreas onde foi exagerada e arriscou limitar o crescimento ou o acesso ao crédito”, disse a executiva-chefe (CEO) do Citigroup, Jane Fraser ao “Nikkei Asia”.
A seguir, trechos editados da entrevista:
Nikkei Asia: As regulamentações dos Estados Unidos sobre os bancos ficaram mais rígidas sob o presidente anterior, Joe Biden. O que você espera do governo Trump?
Jane Fraser: Os Estados Unidos são o sistema financeiro mais forte do mundo, e será muito importante que ainda haja as salvaguardas certas e outros elementos em vigor.
A mentalidade agora é olhar para algumas das regulamentações que exageraram em termos de restringir o acesso ao crédito potencialmente ou na realidade, ou também restringir o crescimento. Acho que haverá um recuo de algumas das áreas onde foi exagerado.
Esperamos ver mudanças que ajudarão os bancos a desempenhar seu papel de estar no mercado, emprestando e apoiando nossos clientes.
Nikkei Asia: Como você espera que a nova administração afete as economias dos Estados Unidos e do mundo?
Jane Fraser: Outros temas obviamente serão tarifas, impostos e imigração, como vimos com a série de ordens executivas. Acho que o que podemos esperar é um pouco mais de volatilidade, porque ainda há incerteza sobre como o cenário macro e político se desenvolverá.
Nas próximas semanas, teremos mais clareza e, assim, as empresas poderão determinar a maneira certa de responder.
Nikkei Asia: O Citigroup está saindo do banco de consumo fora dos Estados Unidos. Como seu papel como banco comercial mudou?
Jane Fraser: Os mercados financeiros mudaram internamente, onde agora é mais importante ter escala local no varejo e no banco de consumo do que na escala global, porque as regulamentações são muito diferentes. Então, tomamos uma decisão ousada. Sairemos desses negócios internacionalmente e nos concentraremos em onde realmente podemos crescer e ter sucesso.
Operamos com uma licença bancária local em quase 100 países e fazemos negócios em mais de 180. Somos de longe os mais globais.
Nossa vantagem competitiva, nossa exclusividade daqui para frente, está em torno de nossa pegada global. Nós a chamamos de rede global: gestão de caixa, câmbio, comércio, gestão de liquidez, e temos uma plataforma única para uma empresa que pode atendê-los, onde quer que estejam no mundo. E do lado do consumidor, seríamos menos diferenciados daqui para frente.
Nikkei Asia: Como você vê o corte de custos e outras reformas estruturais desde que se tornou CEO em 2021? No início do ano passado, o Citigroup disse que cortaria cerca de 20 mil empregos, ou cerca de 10% do total de funcionários. Você também anunciou recentemente um programa de recompra de ações de US$ 20 bilhões.
Jane Fraser: Estou focada no destino de longo prazo para nossa empresa, em vez de qualquer ponto específico como sendo o alvo. Não tomarei uma decisão de prejudicar nossos investimentos nos próximos dois anos que são importantes para nossa competitividade de longo prazo.
Nós dois estaremos buscando eficiências em nosso modelo de negócios ao mesmo tempo em que fazemos os investimentos que precisamos para o longo prazo.
É muito importante para nossos investidores que estejamos retornando capital a eles, e esse é um compromisso importante para mim.
Nikkei Asia: O Citigroup tem investido em inteligência artificial.
Jane Fraser: Temos um grande relacionamento estratégico que anunciamos com o Google Cloud, AWS e Microsoft. Existem outros parceiros importantes para nós também. Temos sido muito ativos em IA, aprendizado de máquina e outras áreas por muito tempo. O espaço de IA [generativa] é um em que temos muitos casos de uso, e estamos animados com as oportunidades que isso proporcionará.
Também estamos atentos como um banco aos riscos tanto para nossos clientes — em áreas como fraude ou lavagem de dinheiro e outras, e protegê-los — quanto dentro do nosso próprio banco, então é garantir que você esteja no lado ofensivo com responsabilidade, bem como na defesa, e estamos jogando em ambos.
Nikkei Asia: Em setembro, o Citigroup anunciou uma parceria com a Apollo Global Management. Qual é sua perspectiva sobre os papéis dos bancos e fundos?
Jane Fraser: É um ganha-ganha. A Apollo pode tirar proveito de nossas capacidades de originação, mas não as substitui ou compete com elas.
Estabelecemos nossa visão para ser o parceiro crítico para qualquer cliente, institucional ou de alto patrimônio líquido, que tenha necessidades internacionais. Mudamos nossa estratégia. Mudamos nossa estrutura organizacional há um ano e agora estamos focados em como damos suporte a esses clientes e damos a eles o máximo de opções possíveis. E também como então expandimos esses negócios principais e as ligações entre eles.
Nikkei Asia: Os empréstimos estão no cerne do negócio bancário, e alguns bancos dos Estados Unidos relutam em compartilhar suas bases de clientes com outros. Que tipo de sinergias o Citi antecipa da parceria com a Apollo?
Jane Fraser: O espaço de crédito privado está analisando o que vai para o balanço patrimonial deles da perspectiva de empréstimos. O relacionamento que temos com a Apollo apenas nos dá outro lugar, além dos mercados públicos, para um player ou cliente sem grau de investimento que podemos então dar suporte colocando os empréstimos no balanço patrimonial da Apollo se o cliente tiver uma escolha se quer ou não, ao contrário de se quiser ir para os mercados públicos. Isso nos dá um balanço patrimonial adicional para usar que podemos então implantar em outro lugar de forma mais produtiva.
Nikkei Asia: Em quais áreas você vê espaço para crescimento no Japão e como a importância do Japão para o Citi mudou?
Jane Fraser: Estou animada com as oportunidades que vejo no Japão. Para nós, o espaço da saúde está ativo, o espaço da tecnologia está ativo. Acho que o espaço verde e o da energia estão ativos. E então o setor financeiro também verá transformações.
O mercado intermediário é outra área. Temos nosso próprio banco de mercado intermediário no lado comercial, que é uma área de crescimento. E o banco de investimento está sendo desbloqueado, como os CEOs estão pensando, e estamos encorajando-os a reconhecer as transformações que estão acontecendo e a tirar vantagem.
Acho que o mundo quer que o Japão tenha sucesso. É importante para o mundo que o Japão tenha sucesso e esteja na vanguarda. O país tem muito a oferecer.
A mudança mais importante é provavelmente da poupança para o investimento, porque isso permitirá que as empresas em todo o país invistam e inovem ativamente. Continuaremos a investir no Japão — no talento aqui em nosso próprio negócio, aqui na gestão de caixa, em câmbio, no comércio, já desempenhamos um papel muito forte. Você nos verá mais ativos em ações também.
Fonte: Valor Econômico
