Com taxação de exclusivos, Alocc cria ‘wealth as a service’

Há 20 anos no mercado, o multifamily office Alocc está expandindo a captação de consultores no país. Com R$ 10 bilhões sob gestão, de 350 famílias entre Rio e São Paulo, o escritório criou uma plataforma que fornece suporte ao atendimento aos clientes com grandes fortunas, o que inclui desde tecnologia até inteligência, no modelo “wealth as a service”. Na casa, o tíquete médio fica no intervalo entre R$ 10 milhões e R$ 20 milhões.

Uma das fundadoras da empresa, Sigrid Guimarães, diz que a ideia é difundir o serviço de multifamily office no país. “Se compararmos, no mercado americano e europeu o serviço é muito mais disseminado”, pondera a executiva.

Atualmente, há dez consultores que se tornaram sócios e estão ligados ao escritório por meio da plataforma. Segundo ela, a taxação recente dos fundos de investimento exclusivos adicionou ainda mais complexidade à administração patrimonial da altíssima renda, o que abre espaço para o crescimento da Alocc.

Guimarães explica que a plataforma foi criada há cerca de dez anos e, desde aquele momento, vinha sendo aprimorada, mas captando consultores de maneira discreta e em ritmo lento. Agora, o sistema chegou a um ponto de maturidade que ela considera ideal para ser divulgado e crescer.

“Estamos prontos para expandir e buscar mais associados, mas a ideia não é ter milhares de consultores, porque queremos manter a qualidade.” A plataforma inclui treinamento, controle de risco, auxílio na conformidade regulatória, suporte jurídico e tributário e espaços físicos de trabalho, entre outros serviços. A escolha dos candidatos é feita com uma avaliação do perfil da carteira e do consultor.

Segundo Guimarães, a pandemia mudou o comportamento dos clientes de altíssima renda. Ela conta que, antes da pandemia de covid-19, a procura por assessoria era focada em investimentos. “Quando eles chegavam aqui, mostrávamos visão holística, incluindo planejamento financeiro e sucessão patrimonial. A pandemia forçou a conscientização, já que houve interrupção brusca da renda em muitos segmentos, e agora muitos já chegam com essa visão mais ampla.”

A Alocc nasceu da fusão da Íntegra Consultoria Financeira, criada por Guimarães, com a TNA Gestão Patrimonial, de Ricardo Taboaço, ex-vice-presidente do Citibank, e Veronica Nieckele, ex-Bank of America (BofA), em 2011. Uma das características marcantes do multifamily office é a diversidade de sua clientela, que inclui artistas e médicos. Irmã da atriz Ingrid Guimarães, Sigrid foi executiva da holding do Grupo Globo durante 13 anos.

O esforço de captação começa com as pessoas do seu relacionamento. Como tenho uma irmã atriz e muitas amigas dessa área, foi um nicho natural, porém não limitado a eles.” Com o avanço da empresa, conta ela, foram aparecendo clientes de outros segmentos. “É um negócio que cresce muito por indicação, pois é um assunto sensível. Logo, um médico acaba indicando para outro, por exemplo. Um advogado para outro”, diz.

Fonte: Valor Econômico