- Noventa e cinco por cento dos gestores de ativos aumentaram seu investimento em inteligência artificial no último ano, e 85% planejam elevar essa alocação orçamentária em mais de 50% nos próximos 12 meses.
- A maioria dos executivos prevê mudanças radicais na síntese de dados (62%), nas recomendações de portfólio e na tomada de decisão (58%) e nos modelos preditivos (57%).
- Embora 79% das empresas considerem seus dados completos, apenas 56% sustentam que eles são precisos, o que torna a qualidade dos dados o principal fator de diferenciação.
Um estudo global com 178 executivos seniores de asset management publicado hoje pela Clearwater Analytics revela uma mudança decisiva na indústria de gestão de ativos: a maioria dos gestores espera que a inteligência artificial transforme suas funções operacionais de front, middle e back office nos próximos 12 meses. O estudo, intitulado “GenAI and the Data Divide” [A IA generativa e a lacuna de dados], indica que 62% dos gestores esperam que a IA transforme a maneira como as empresas geram e sintetizam informações, 58% esperam uma mudança radical nos sistemas de apoio à decisão e nas recomendações de portfólio, e 57% preveem um impacto transformador na modelagem preditiva e nos stress tests [testes de estresse].
A adoção acelera em paralelo: 95% das empresas aumentaram o orçamento alocado em IA no ano passado, e 85% planejam elevá-lo em pelo menos 50% adicionais nos próximos 12 meses. No entanto, a análise também identifica o fator determinante para capturar essa transformação: existe uma lacuna de 23 pontos percentuais entre a forma como as entidades avaliam a completude de seus dados e a sua precisão. Enquanto 79% consideram seus dados completos, apenas 56% acreditam que sejam precisos. Essa divisão está emergindo como o principal diferencial entre as empresas que obtêm retornos mensuráveis de suas informações e aquelas que ainda esperam para monetizá-las.
Um Ano de Transformação Operacional
O relatório reflete um consenso significativo entre os profissionais de investimentos sobre onde a IA proporcionará o impacto mais profundo nos próximos 12 meses. Liderando a lista está a automação de conteúdo e a síntese de dados: 62% dos gestores estão confiantes de que a IA facilitará uma mudança profunda ou transformadora na geração de relatórios padronizados e na síntese de dados complexos em resumos concisos.
A dependência da indústria em relação à modelagem preditiva também passará por uma reformulação impulsionada pela IA. Cinquenta e sete por cento dos respondentes preveem um impacto transformador na maneira como suas empresas analisam dados históricos e atuais para projetar resultados e avaliar cenários de stress testing. Logo atrás, 58% esperam que a IA revolucione os sistemas de apoio à decisão, especificamente ao propor ações potenciais ou ajustes de parâmetros, tais como o rebalanceamento de portfólios com base em objetivos e restrições específicos.
Souvik Das, Chief Technology Officer (CTO) da Clearwater Analytics, afirmou: “Nossos dados mostram que a comunidade global de investimentos não está mais apenas curiosa sobre a IA. Ela está implementando a tecnologia para resolver as tarefas operacionais mais intensivas em trabalho na gestão de ativos. Ao automatizar o trabalho pesado da síntese de dados e da modelagem de cenários, as empresas estão recuperando milhares de horas que agora podem ser redirecionadas para atividades geradoras de alfa.”
Sucesso Tático nas Operações do Dia a Dia
O estudo também apresenta uma avaliação da eficácia das ferramentas de IA atualmente em uso. Longe de ser um benefício teórico, a IA já está entregando vantagens táticas mensuráveis no trabalho cotidiano.
A primeira vantagem é a interação em linguagem natural: 73% dos gestores pesquisados classificam como “eficaz” o uso de agentes de IA de linguagem natural para consultar plataformas de investimento densas em dados, sistemas de gestão de risco e ferramentas de reconciliação. A segunda é a análise profunda: 62% dos respondentes consideram os agentes de IA eficazes para se aprofundar em temas complexos como compliance regulatório, com quase metade (47%) descrevendo essas ferramentas como “muito eficazes”.
A terceira é a automação de workflows: o avanço em direção ao straight-through processing [processamento direto, de ponta a ponta, sem intervenção manual] continua ganhando impulso, com 63% dos gestores utilizando a IA com sucesso para automatizar fluxos de trabalho repetitivos, como a geração diária de relatórios. A última vantagem é a orquestração multiagente: 62% das empresas relatam sucesso no uso da IA para disparar operações com base em limites de dados ou cronogramas específicos, indicando progresso em direção a comportamentos de sistema mais autônomos e sofisticados.
Resolvendo o Dilema dos Dados
A qualidade dos dados historicamente foi um dos maiores desafios da indústria. Este estudo demonstra que os gestores agora entendem por que ela é mais crítica do que nunca. Setenta por cento dos profissionais pesquisados observam que a implementação da IA intensificou seu foco em governança de dados, com 8% descrevendo essa mudança de foco como “drástica”. Dois terços (66%) consideram suas ferramentas de IA eficazes na gestão das complexidades dos dados alternativos — uma área historicamente difícil de escalar.
Esse progresso em dados alternativos é real. No entanto, ele não conseguiu fechar a lacuna verdadeiramente decisiva: apenas 56% das empresas classificam seus dados como precisos ou confiáveis, contra 79% que os consideram completos. A IA está concentrando a atenção nos dados, mas ainda não resolveu a questão subjacente da confiança.
“O que é impressionante é que a adoção da IA está forçando os gestores de fundos a confrontar os fundamentos da gestão de dados como nada jamais fez antes”, acrescenta Souvik Das. “A confiança observada na gestão de dados alternativos é reveladora. Isso sugere que as empresas que investem em IA são também aquelas que mais investem em garantir a precisão dos dados, e que ambas as prioridades devem avançar de mãos dadas. Representa uma mudança fundamental na forma como a indústria percebe a complexidade”, conclui.
Divergência na Adoção
Embora a maior parte do setor demonstre uma postura otimista, o estudo destaca uma divisão crescente entre líderes e retardatários. Em diversas áreas — como entrega de software e coordenação de workflows — entre 12% e 18% dos gestores ainda preveem “pouco ou nenhum impacto relevante” da IA. Essa divergência sugere que, embora a tecnologia esteja pronta, a infraestrutura interna e a maturidade cultural das empresas variam significativamente.
Fonte: Funds Society
Traduzido via Claude
